周二(8月29日),爱尔兰银行(Bank of Ireland)对该国的投资公司进行了审查。审查是银行检查公司确保其客户的投资符合自己的投资目标的过程。但是结果令人担忧。

据审查结果显示，爱尔兰大多数投资公司未通过MiFID II适用性评估，公司未能找到有效的解决方案，从而提高了系统总体操作风险，而MiFID II将于2018年1月3日开始正式实施，因此时间已经变得相当紧迫。

银行的审查重点放在适合性流程的信息收集阶段，以及企业是否在MiFID适用性要求的某些方面符合欧洲证券市场管理局(ESMA)的要求。

以下是爱尔兰银行的审查报告要点：

公司无法证明在实践中实施了文件中的适用性政策和程序。

客户接管申请表不包含收集所需信息的特定字段和/或被发现不完整，即字段留空。

并不是所有的公司都能证明他们有有效的治理结构和适当的工具来成功实施和评估适合性。 一些企业依靠客户自我评估知识、经验和财务状况，并没有通过独立的客观评估来抵消自我评估。

对适用性流程管理的基础IT系统的依赖性增加了人为错误的可能性，并且不利于执行监控的二线控制。

用于识别和处理弱势客户的治理结构不存在或无效。

关于MiFID II的准备工作，调查发现顶级投资公司正在实施MiFID II规定，并完成了详细的差距分析。