文自土匪投资日记(ID:tufeitouziriji)


很多朋友听说我做投资,都会很诚恳地过来问一句,『最近投资啥好?』说话间还带着一脸的忧伤。


我大概能体会出朋友们的那一脸愁容:就过去的这段时间来说,不管是个人投资,还是机构投资都不容易。


那些买了股票的,不用猜,多半是亏大了只能噎在肚里,买股票型基金也一样。


那些投资房子的也高兴不起来,说好的要涨呢?诚然,个别城市暴涨了,但更多的城市还是阴跌不止,而且随着城镇化进程的放缓,人口结构的倒置,土地供应量的放开,长期下跌也是必然。


所以,再也没有像以前那样楼盘看一次涨一次的情况出现了。不管政策出不出,楼价都会下跌。尽管对房产投资者和旁观者而言,有些楼盘跌个20%也不多,也就贷款的首付跌没了,但对买房子的人而言,心里就不知道啥滋味了。


投P2P的,民间高利贷的,各种实业办厂的。。。也别报啥幻想,能把本金拿回来就算万幸。


再说那些只捏着人民币一直观望的,其实也好不到哪里去。虽然绝对数字可能看着没少,但看看外汇汇率,再去市场上看看购买力,这个啥也不干也是在贬值,而且还贬得不少,基本上是一样一样的忧伤。


怎么办?


我的观点其实特别简单,就是找到你身边可靠朋友里的最优秀的人,把钱给他,让他去赚钱,赚钱了大家分钱, 你承担他失败的风险,他分你一小部分果实。对于个人投资来说,这是目前最大的投资机会。


众所周知,主流的个人投资方式目前都在利亏,其实大部分的投资方式不太适合大部分人,我们不妨来简要回顾一下:

  • 股票:目前来说,大级别行情不太容易,个股把握难度要求高,对于不愿投入时间的个人投资者而言意义不大。

  • 基金:对于公募基金的业绩,我也只能呵呵了……

  • P2P:现在大部分的P2P到底靠不靠谱我也不好说,所谓的品牌、保险公司保险都是虚的,若是认识大股东、投资方或者CEO,了解运营机制就投吧,不然就请谨慎考虑!

  • 定期:通胀无可避免,放多久就意味着贬值多久!

  • 房产:部分城市房价确实看涨,但其余大部分城市的房价变动必然还是维持在一个有限的范围内,因为人口结构决定了大部分事情。

  • 新三板等:这块门槛会逐渐抬高,资金流动也很难。这确实是多层次资本市场的组成部分,但肯定不是针对老百姓而言的。

  • PE投资:这块风险现在太高,投资门槛也很高。

  • 早期投资:风险也很高,但初创时候的门槛不高,可以考虑。


为什么说投资身边的人,就是目前最好的选择呢?


熟悉我的人都知道,这个观点我一直在和身边的朋友反复地说。这也是我很认真的建议,未来两年,别想太多其他的投资方式(当然有特殊技能除外),找身边靠谱朋友里最优秀的那个,不管他是在创业,还是工作并准备创业,亦或者是他有特别靠谱的朋友在创业……


没关系,请他吃饭!请他喝茶!请他唱歌!总之就是,不管钱多钱少,一定把钱给他,然后和他的未来绑定。短期不敢说,长期肯定比你自己做所谓的投资要靠谱得多。


我既是这么建议,也是这么做的。原来基金投资了一个好朋友,做互联网房产领域的创业,现在的估值已经比当时投资的时候涨了一百多倍;还有个同学创业,其他几个同学集资入股,去年新三板挂牌,交易良好,他走上人生巅峰,我们也坐等分钱了。还有几个在路上的就不说了……


我专职做早期投资,时间不算长,差不多五年,只能勉强算经历了一个完整周期,但想明白了几个道理:


1.趋势最重要
2.人才最重要
3.时间点最重要


也就是说:趋势、人、时间点缺一不可!


现在整个行业的趋势已经非常明显,纯粹的互联网机会已经不多。互联网会开始提升和改造各行各业的流程以及效率。 现在很多行业和细分行业都还会有一些机会,虽然不一定是BAT级别的机会,但仍有足够的空间去成就无数的优秀公司。而且整个速度会非常快,进度也会非常快。由于各行各业对互联网其实都已非常熟悉,接下来就是如何利用的更好的问题了。


既然这是一个趋势,即:各行各业找到资深的、对有互联网感觉的人,然后在合适的时间点上做合适的事情就成了。那么,这种投资难就难在了对人、行业和时间点的判断上。,这就是投资机构要花大量人力物力去调研、去研究、去试探、去下注的地方。而对个人来说,这就完全不可能了。


但个人投资者也有自己的优势,那就是人脉和经历。如果一个同学或者朋友,交往了十年以上,那么你对他的人品、业务能力、习性都有一个比较深入的了解。如果他要去干,那都不需要调研了,直接把钱给他,让他自己去找合适的时间点与合适的机会就好了。


如果成了,那就分钱,如果不成,那就当支持朋友和同学了,对吧!


所以,我坚信我身边的很多朋友在他们行业里面是极为优秀的,他们中的一部分人一定能够成事,运气好可能能成大事。我非常非常希望能和他们站到一起,把钱给他们,尽我所能帮忙他们,提高他们的成功率,参与他们的成长,或者说共同成长,所以我现在这么做,未来几年也会一直这么做。


我相信每个人周围都有非常优秀的朋友或者同学,找到他们,千方百计把钱给他们!


罗胖子有个例子挺能说明我这个观点:有群人被困在一个山洞里,随身带的粮食还算充足,够吃几个月,但总得走出去吧,不然只能坐吃等死。所以大家就把粮食给了一小部分人,并让他们去探路,去找方向,然后回来带领大家走出去。


我想现在大概就是这么一个情况,别想着怎么吃粮食和自己瞎跑,把粮食给那些优秀的人,同时也把希望给自己!


至于如何判断人,没有特别的方法,就是我前面反复讲的:认准你靠谱朋友里面最优秀的那一个。


所以不管春节还是平时,除了吃饭、吹牛、打牌,多了解下你们周围那些优秀的朋友,他们有何动向,很可能会改变你的人生!不光土匪这么说,徐小平、雷军、王刚,这些大名鼎鼎的投资人,他们在投资这件事儿上,也是这么说的。


徐小平:做天使投资就是投人,投人,投人!


  • 天使投资的本质是什么?高风险,高回报。几十个项目全失败了都不要紧,只要有一个成功就能赚回很多倍。不要算这个项目失败了、那个项目失败了,而要算:十个项目,哪个赢了。

  • 天使投资的秘诀在于人脉资源,而不是投事、投模式、投方向。

  • 早期创业一定需要经过无数试错和调整,只要创始人强大、团队战斗力强,就能走过暴风骤雨,抵达胜利的彼岸。


在做了十余年天使投资人,参加过大大小小几百场投资创业的论坛、活动,见过形形色色的创业者后,徐小平的这个投资理念从未改变,“所有那些在天使阶段还看商业模式的全是瞎扯。”


雷军:最好的投资方法是找身边熟悉的人


  • 只投人不投项目:事情每天都会变,业务方向或者商业模式都有可能变化,但优秀的人总会成功。他的任务是寻找可以闭着眼睛投资的那些人。

  • 不熟不投:人要靠谱,不是熟悉的人不投,雷军曾经提到,对于投资者来说,建立信任度是最关键的,因为彼此相互信任,才能够听得进去意见和建议,互动起来就会容易。


雷军曾多次提到,他选择项目时最重要的是看人,他常跟创业者说,在寻找天使投资时不要在大会上递方案,投资人其实都不看的。最好的方法找身边的朋友、同事、领导,找大家帮助你。


王刚:投资人的判断标准是看他的企业领导力


  • 投资会因为投资“事”忽略“人”而失败。

  • 投资会因为“人”和“事”的错配而失败。

  • 投资项目的判断标准基本上就是看人,看人则主要看他的领导能力,看他够不够聪明、够不够正直,如果还有一点商业感觉就更好了,但核心还是要看他能够带多大的队伍、多么厉害的人跟他一起打拼。


王刚曾坦言,如果有创业者想找我融资,我希望你不要跟我讲大数据、人工智能之类的东西,你要讲就讲自己是不是最努力的一个,做投资最危险的就是赌对了行业没赌对人。




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作者:佚名
来源:创投家