刷信用卡已经成为很多人的习惯,然而,四川警方近日破获了一起特大电信网络诈骗案,犯罪团伙正是以“办理高额信用卡”为诱饵。30多个省市自治区的6000多人被骗,涉案金额高达800余万元。


冒充银联员工称买POS机可办信用卡


报案材料显示,内蒙古包头市的一名受害者在两个月的时间内被骗了8万多元,成本价不足100元的POS机收到了四五十个,但真正想要的大额信用卡一张也没办下来。

警方调查发现,在四川成都的市中心一栋高档写字楼内,100多名诈骗犯罪嫌疑人通过冒充中国银联工作人员,向全国各地客户打电话,谎称只要在他们公司办理POS机,就能办理5到30万元的大额信用卡,然后刷卡套现。根据办理信用卡额度的大小收取几百到几千元不等的手续费或押金。其实,信用卡根本就办不了。

谎称所收押金可退 收钱后拉黑

诈骗者究竟是如何实施诈骗呢?在每个话务员的工位上,既有诈骗话术单,还有新员工培训考试卷。警方公布了他们的诈骗录音,如果您接到这样的电话,就要小心了。

诈骗人员:喂,你好,这里是银联POS机商务中心,很抱歉打扰到你,给您带来一款刷卡、贷款秒到、配备移动蓝牙的POS机,还可以免费为你附带办理一张大金额信用卡,你现在有意了解一下吗?

受害人:费率多少?

诈骗人员:0.65是信用卡的手续费,取卡的是0.55到25元封顶的。

受害人:你们是哪家银行的?

诈骗人员:我们不是银行,是中国银联的,是银联商务中心的一个POS机部门。

受害人:你加我微信吧。

受害人吴女士由于做生意需要周转资金,便加了骗子的微信。对方说可以给她办两张16万的信用卡,只要定一台POS机作为押金,而且3个月后会把钱返还给她。

按照要求,吴女士先交了1180元定金,把身份证照片、个人资料发了过去,然后又交了2360元办信用卡的押金。过了三天,快递给她送来了一台小POS机,但信用卡并没有寄过来。

吴女士询问时,对方发来一个小视频,说正在制卡中。同时,又说办两张信用卡需要买两台POS机,要吴女士又转了2360元,过几天她又收到了一台小POS机,但信用卡依然没有来。她在微信中再三催促对方,对方后来直接把她拉黑了。

谎称帮受害人包装申请资料

民警称,具备一定金融常识的人都知道,如此大额的信用卡、没有非常高的资产保证,银行是绝对不会随随便便就办的。但为什么会有6000多人受害呢?原来,诈骗对象大多都是短期内需要大量资金的人,比如做生意亏损了,或者急于用钱还钱的。因为这些急需现金的人,往往又都不具备申办大额信用卡的资产状况。

诈骗团伙还口头许诺可以对个人资料进行包装,给受害人伪造房产证明、车辆证明、存款证明等。为了取得受害人的信任,诈骗人员经常会在微信朋友圈发布中国银联大厦的图片、印有银联商务的工作证,还有大量的所谓办下来的信用卡的小视频等。

毕业生为高薪陷入诈骗泥潭

警方在掌握了犯罪团伙的基本犯罪事实后,趁诈骗团伙正在“上班”的时间,果断出击,实施抓捕。目前,该团伙已有64名犯罪嫌疑人被采取强制措施,其中49人被批准逮捕。

警方发现,在参与诈骗犯罪的嫌疑人当中,有很多竟然是刚刚毕业走上社会的大中专毕业生。原来,诈骗团伙不仅将自己包装成科技公司,在中心城区的高档写字楼内办公,而且,通过诈骗话术对新员工培训、考试,以所谓的比拼“业绩”激励员工,号称干得好一个月能拿到一两万。高额的薪酬,最终吸引了涉世未深的大中专毕业生们。

警方提示新毕业的大学生,在求职时一定要擦亮眼睛,要有基本的是非观,不要为了所谓的高薪掉入犯罪的泥潭。

办理信用卡的正规渠道如下:

一、当事人直接到银行营业网点柜台办理;

二、通过银行官网自助申请办理;

三、银行有时会主动到一些企事业单位去办理,但办理人员的身份一定是银行工作人员。

四,通过支付百科平台办理,多家银行的指定发卡新媒体渠道,关注后点击菜单栏上的办理信用卡

警方提醒,社会上那些通过收取公民个人信息,以电话、短信或网络等渠道称能代办信用卡的,尤其是大额信用卡的,都是不合法、不合规的。大家一定要提高警惕,避免上当受骗!

文:央视新闻

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作者:佚名
来源:支付百科