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P2P投资家

导读：近日，一份起诉书显示，P2P平台e速贷两名高管因非法吸收公众存款罪、挪用资金罪与擅自发行股票罪，将被追究刑事责任。

近日，网上披露出一份广东省惠州市人民检察院对e速贷的起诉书，起诉书显示，对被告人简某某和方某以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪追究刑事责任。此外，起诉书还透露，e速贷案尚未收回的资金合计人民币9.16亿元，借款人尚未偿还的资金合计人民币9.52亿元。

从起诉书中得知，被告人简某某与方某组织员工开发了e速贷网络借贷平台，并指使公司员工通过在互联网发布集资广告、在街上派发小广告、拉横幅等方式向社会不特定公众宣传投资其平台的借款标有丰厚的收益回报，并安排公司人员寻找借款人。

根据起诉书，简谋谋与方某共涉嫌触犯了三项罪状：

1.涉嫌非法吸收公众存款。

起诉书显示，2010年11月，e速贷上线运营，投资人将资金通过第三方支付平台在线充值到汇融公司的虚拟账号后，资金均流入由简某某控制和支配的以简某某等高管个人名义所开银行账号。

简某某还指使被告人方某利用邱某（另案处理）名义在e速贷网络平台开设的账户进行发标融资。

检方查明，截止2016年5月20日，被告人利用汇融公司的e速贷平台，累计吸收投资人资金合计人民币69.8805133375亿元，投资人尚未收回的资金合计人民币9.1590332152亿元，借款人尚未偿还的资金合计人民币9.5151244255亿元。

被告人方某任职期间，e速贷借款人发标、投资人投标金额均为人民币46.3120398149亿元；此外，方希还利用其本人在e速贷平台注册个人账号面向不特定的2652人发借款标1190次，吸收投资人资金合计人民币2203.5123万元。

2.挪用资金罪。

根据起诉书，2016年1月1日，被告人简某某利用其担任汇融公司董事长的职务便利，私自决定挪用公司资金890万元，垫付其本人在e速贷的个人账户借款。截止2016年5月20日，简某某仍未归还汇融公司资金共计人民币374.2979036万元。

2013年5月至2014年12月期间，被告人简某某利用其担任汇融公司董事长的职务便利，多次私自决定挪用公司资金归其个人使用，截止2016年5月20日，仍未归还汇融公司资金人民币52.170615万元。

3.擅自发行股票罪。

起诉书显示，2012年4月至2016年5月20日期间，被告人简某某未经国家主管部门批准，即通过e速贷平台股份交易系统累计向郑某某、孙某等259人次转让汇融公司股权。

e速贷案回顾

踩雷后，投资人该怎么做？

e速贷是网贷行业问题平台中的一个典型，但并非个例。投资人最怕的就是平台跑路、兑付困难等等破事的发生。那踩雷后，我们要怎么做才能最大程度地挽回损失呢？

第一步：摒弃投机思想，排除问题平台

当我们踩雷后准备继续投资赚回损失的话，最重要的一点就是尽量不要再踩雷，投机类型的，不稳的平台一定要坚决摒弃。

第二步：精选平台活动，避开收益陷阱

在相同的收益下，尽量选择安全性和知名度更高的平台，以及额度更大，周期更短的活动，避开一些看似幅度很大，实际收益并不高的坑人活动，如红包额度大，但是要求投资期限长；送苹果等有吸引力的实物奖品，但要求投资额度太大等，以及各种文字陷阱，会导致参加了活动，但很难拿到奖励。

第三步：适当增加杠杆，稳步提升收益

很通过杠杆增加资金量，从而获取更多的收益，是一种普遍的玩法，但是对于踩雷后准备回血的投友而言，使用杠杆后，对于平台的选择要更加谨慎，不可过于追求收益率，安全稳健是第一前提，而且只要资金量大，就算收益低点，赚取的利息也不会少，并不会影响到回血效率。

需要注意的是，杠杆的量一定要控制好，不然以后玩杠杆上瘾，又会增加新的风险。

第四步：合理分散分仓，提升抗压能力

通过合理分仓，最大限度的减小风险，首先自己心态要稳住，心态如果崩了，肯定是无法继续投下去了。一个平台无论自己觉得有多稳，活动多么的有吸引力，都要严格控制好仓位，分批进场，坚持原则。

来源：最法律、金融虎、天天P2P说

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