POS虚假商户一直是银联重点监察的对象,2016年11月25日,国家工商行政管理总局(以下简称“工商总局”)与中国银联共同宣布开展企业信息共享合作。银联出此杀招,极有可能让虚假POS商户从此不再存在了!卡神小组认为银联的此次举措,可能致数万POS商户或被关停。朋友先一起看下银联的发布内容吧。

此次合作是工商总局首次与大型平台企业单位开展企业信息共享合作,对企业信息公示机制建设和银行卡产业发展具有重要意义。此前,工商总局和中国银联已经在各自领域分别建立了企业信息管理体系,此次合作将实现工商总局全国企业信用信息公示系统与中国银联商户管理系统的对接。从此,入网虚假商户分分钟会被银联发现。然后导致支付公司自查吧且会关闭虚假商户。

借助工商总局全国企业信用信息公示系统,银联成员机构将可便捷查询商户基础信用信息,及时了解企业经营情况,实现为大、中、小型商户提供精准化和个性化服务,提升成员机构商户服务效率和服务水平。为保证消费者财产安全,虚假商户将被隔离在支付环节之外。以后,中国银联将能够通过工商总局提供的商户注册信息、企业信用信息等对虚假商户进行排查,将其剔除支付网络。

通过对共享、公示信息的分析利用,排查虚假、违规商户,防止其进入支付网络,避免网络诈骗、套现、移机等不法行为。工商总局与中国银联的合作充分体现了政企结合、联防共治的合作精神,有助于提升商业企业实名制管理水平,更好地支持、服务商业企业发展。希望中国银联和各商业银行以此次合作为契机,继续通力合作,发扬开放共享精神,建立健全支付风险防控体系,共同推动支付产业持续健康发展。


朋友们是否还记得央行的大规模检查?2015年12月至2016年1月人民银行在全国范围内开展了银行卡收单外包业务专项抽查。事后,9家支付公司被严厉处罚!

抽查对象涵盖57机构,其中银行24家,支付机构33家。抽查内容为银行卡收单外包业务,抽查重点包括特约商户实名制落实、资金结算、交易处理、受理终端主密钥生成与管理、外包商合作管理等。

通报结果显示,一些被查单位未落实特约商户实名制,导致虚假商户入网。本次抽查共检查商户171845户,查出虚假商户49472户,占比28.79%。其中,中信银行上海分行,金股长春、青岛分公司,拉卡拉支付有限公司宁波分公司等9家单位虚假商户比例高于65%,商户真实性审核存在严重问题。


2016年底,监管方面再一次开展了大规模的专项检查工作,多家支付公司纷纷避险,采取了大量关停不合规、虚假商户的紧急处置。

多家POS代理商发出了紧急通知,如下:

通知:最近关闭注销商户比较频繁,本月本月,本月,本月哦,一机一户,一机多户全部刷卡交易下。金额10元以上即可。不然全部自动关闭,本月没有刷卡的商户赶紧刷卡下。为了避免不必要的麻烦,烦请各个代理通知到客户,手头的商户做几笔交易。中国人民银行,银联检查商户真实性。

卡神小组总结:央行、支付协会、银联,现在又加入了工商总局。卡神小组认为,在2017年国家肯定会加大抽查力度和监管力度,而且会从技术根本上采取防治措施。原先一套身份证即可办理POS机的局面极有可能被全面取消和清查。未来POS机怎么开通,是否会被严厉的监管到非要执照开通?这个都不得而知!但是可以肯定的是,2017年开通POS机的要求绝对要比2016年严格的多!希望这个资料对朋友们有所帮助。



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作者:佚名
来源:浦德金融