来源：p2p网贷圈综合自P2P内幕（ID:P2Pinsider）、道君说财（touzijulebu）

插播：8月31日爆料的上钰财富烟台公司在第二天9月1日被查封

凯铎集团南京公司凯鹏财富人去楼空

套路一：上海股权交易中心挂牌，误导投资者和员工为上市

小编提示，新四板挂牌为骗子公司的常见套路。

很多公司为了让公司向群众显示强大的实力，假装上市是常见套路之一，很多投资者也深信不疑。常见的假装上市的方式有挂牌国内的股权交易中心（北京股权交易中心、深圳前海股权交易中心、上海股权交易中心）、挂牌文交所（深圳文化产权交易所）、挂牌美国OTC（Over The Counter, 场外交易市场，又称柜台交易市场或店头市场 ）   、澳大利亚证券交易所CDI（CHESS Depositary Interests）挂牌、交易所门口员工合影、在世界各国交易所门口打广告。有的公司虽然没有直面说上市，但是非常明显地误导投资者。真正上市的是，中国（上交所、深交所、新三板）、美国（纽约证券交易所、纳斯达克证券交易所、全美证券交易所）、香港（港交所）、英国（伦敦证券交易所等）等等。

套路二：虚假背书

套路三：高额认缴低额实缴也是常见套路，为了显示公司实力强大

凯泽集团关联公司大部分为实缴资本为零的空壳公司

喜欢夸大公司实力的公司名称也有个特点，含有“集团”两字，如大大集团、炳恒集团、上恒集团、钰诚集团、轩辕集团、望洲集团、快鹿集团等等

套路四：拍电影

P2P理财出了个新套路，当心！

都说P2P套路深，还真的……比如账户安全险说成是保险承保，第三方支付通道说成是第三方资金托管，在银行开了个户说成是银行存管……

《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》，有一个规定是P2P必须拿到ICP许可证才能接入银行存管。

因为要有ICP许可证才能接入银行存管，而接入银行存管才符合监管规定，所以ICP许可证间接成了符合监管规定的一个必要条件。

然后，一些P2P平台就开始吹嘘自己有ICP许可证……

投资者要擦亮双眼了！几千个平台中已经获得ICP的公司也就以下这么几家：

靠谱的理财平台长啥样？（三招速鉴）

招数一：学会查看公开信息

如果你能能够清楚地掌握平台的资金流向，坏账情况、逾期情况那么风险就可以基本得到控制。

如何查看呢？各位看官可以去“网贷之家”网站里输入你想了解的平台名称查看该公司的具体资金情况。（如果查不到请直接pass！）

比如在看“资金净流入”情况的时候，如果每日/周/月的数值都是正值，说明大家对平台的认可度比较高，此类平台也比较靠谱些。

（某P2P平台资金情况截图）

招数二：看平台的“满标”速度

如果平台上的产品总是秒空，说明很受欢迎。如果秒空同时又能稳定地发布新产品，那么这样的平台，安全性就比较高。

这里要注意的坑：广告多，频繁给优惠，发各种券，这种要当心。

招数三：选择靠谱的项目

“项目”就是向大家借的钱具体投向的地方。

首先要看这个项目是否能够产生良好的现金流，能否足以支撑未来的还款？

比如赎楼业务。因为有银行和公证处介入，审核借款人融资资格，信用风险非常低，因此资产质量非常高。

还有小额消费信贷，金额低，债权也比较分散，安全性高，也符合此次新监管的要求。

再看这个项目的抵押物是否充足、可靠、容易变现。

比如车贷。前提是，车辆做了质押。

啥叫质押？就是平台把借款人的车，停放在自家车库里，车主没还钱时，不可以用车。一旦借款车主还不上钱，平台有权处置质押的车辆。

特别要注意的是，如果这个项目是给企业放贷款，万万要小心，很容易出事!

为啥？你想想企业在什么时候，会通过网贷平台集资？

一般说来，企业融资，要么通过银行、要么风投或者通过新三板融资，这些都有门槛，资质不行的企业是没有资格参与的。

如果一家企业，连上述那么多种融资都做不到，跑到网贷平台融资，结果可想而知。

最后想说，在这个充满陷阱的金融世界，大家一定要擦亮眼睛！

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