导 读


3月12日,逃亡菲律宾的上海百银金融信息服务有限公司幕后人——缪某,经过一年的东躲西藏,还是被公安部“猎狐”行动办派出工作组押解回国了。



上海市公安机关侦查发现,2013年10月至2015年1月间,犯罪嫌疑人缪某在未经相关金融主管部门许可的情况下,以其经营的上海百银金融信息服务有限公司为平台,以高额收益为诱饵,以房地产投资、车辆抵押借款为幌子,非法吸收社会公众投资近5亿元人民币,涉及投资人3000余名。


这与早前网络流传的涉案金额金近2亿有很大的出入。


信托圈注意到,去年央视《3.15在行动》栏目中还报道了百银财富高层已于1月底卷款跑路。

该公司共有5套融资方案,即他们对外销售的5个投资理财产品,最低回报是8%,5万元起点,3个月;最高回报是15%,100万元起点,12个月。据悉其按照每月拿利息,整存整取的规定,并且按“银行四倍利率”来放贷。

资料显示,该公司不仅涉及线下业务,还从事线上P2P及第三方资金托管等业务。2015年1月29日,百银财富法人代表李晓军向警方报案,称公司原法人赖昌丰携款潜逃。警方以“百银财富非法集资”立案。通过上海工商网站查询,上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室,法人代表李晓军,而据悉此前公司的法人代表是赖昌丰。




根据企业登记信息,公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载,但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。

该公司客户来源除了来自P2P外,大部分是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类:第一类是业务员路口发传单招揽来的,也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多,从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友。

业内人士表示,第三方平台事实上是百银财富公司做给客户看的一个幌子,从而让客户放心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力,钱最终还是进入百银财富的账户,因而涉嫌非法集资。

据《新闻晨报》记者叶松丽、实习生施夷佳2015年2月报道——


小张也是百银财富的业务员,不过,小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实,百银财富线下客户有810人,被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人,受骗者遍布全国,被骗金额大约2600万元,但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。

小张告诉记者,公司客户来源除了来自网上所谓P2P外,大部分还是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类:第一类是业务员路口发传单招揽来的,也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多,从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友,属于兔子的“窝边草”。小张投进公司的110万元,就是“窝边草”。

“来的都是客,我们业务员拉来的客户越多,奖金和提成就越高。”小陈告诉记者,为了拿业绩,有些人明知有风险,也带着自己的亲友往“火坑”里跳。

在众多受害者中,王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者,他是通过老朋友介绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员,以前是另一家P2P公司的业务员,我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠,才进了百银财富的圈套。”

王先生说,他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱,所以就用来投资,想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元,选择的是三个月的理财产品,本以为不可能出问题,结果还是受骗了。“我也算一个老理财了,没想到还是上了当,这家公司太会伪装了!”

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作者:佚名
来源:信托圈