美国的财富管理经历了几个阶段，最初像我们目前大多数理财师一样属于所工作机构的销售人员，然后发展为爱德华琼斯为代表的直销合伙人模式，发展到现在为LPL的独立理财师模式，几种模式并存，后两者占据市场的大部分份额。诚然，我们的财富管理要发展到同样成熟的高水平阶段还有很长的路要走，首先我们要做的就是了解财富市场，看清楚当前的财富圈子。