Managershare:在这种全球性经济金融不确定性增强情况下,究竟应该如何安全配置资产呢?

12月份到来,美联储加息预期“高烧不退”,美元指数也“盛气凌人”,受美元走强拖累,大宗商品市场一片惨淡,贵金属、工业金属以及原油价格皆大幅下挫。

美元加息对金融市场影响更大。引发全球其它国家特别是新兴市场国家货币贬值,资本外流,外储下降,从而使得资本市场风险加大。

随着人民币加入SDR,左右干预人民币汇率走势成份越来越小,市场机制将彻底发挥作用,人民币汇率价格将更多反应市场供求关系而不是其他。在这种情况下也促使人民币入篮后可能走出一波贬值行情。这将对中国股市、楼市、大宗商品等都带来了风险。

再者,热闹非凡的理财市场,特别是P2P、各种庞氏骗局式网络理财产品风险越来越大,跑路事件越来越多。包括民间高息集资、高利贷投资、企业高息集资等风险都在暴露。

无论是普通百姓,还是高净值人员和家庭,资产配置和理财遭遇到了空前困境。在这种全球性经济金融不确定性增强情况下,究竟应该如何安全配置资产呢?

基本思路是以盯住美元走势为核心,对比各国包括新兴市场国家货币变化动向,来配置资产、理财投资。一段时期要以美元走强为基本导向来投资和配置资产,特别是海外高净值人员。

全球投资者、中国海外高净值人员以及中国国内投资者,在这个全球经济金融变化莫测时期,美元重回强势是大概率事件,对于手握人民币的投资者来说,建议进行多元化资产配置,其中,应将以美元计价的资产作为配置的重点。

汇率投资以买进和持有美元为宜,只要有耐心持有一定阶段后,收入回报应该不菲。理财债券等固定收益类产品,最好投资美元资产为好。

对于海外留学、旅游、探亲等无论是澳洲、新西兰,还是加拿大、英国和欧元区等应该尽快手握一定数量的美元。从投资角度看,将人民币兑换成美元持有也不会亏损或能保值增值。

提醒在海外做工程项目以及劳务等,合同必须约定以美元结算计价。

以美元或美元资产为核心配置资产周期多长呢?笔者预计周期绝对不会短。因为,美国经济复苏刚刚开始并且在全球一枝独秀。也就意味着12月份的加息可能是起点而不是终点。这也就意味着美元升值最少要维持一到两年时间。这对于投资者短期与中期配置资产是提醒和参考。

越是动荡时期资产配置越要严格坚持安全性、流动性和赢利性。市场越动荡,安全性越要放在首位。流动性也已经越来越重要。在人民币贬值预期下按理说配置房产等固定资产是必要的。但是,房产流动性问题太大,变现能力差本身就是风险。

当然,提醒投资者对于目前市场上玲琅满目的、庞氏骗局式的网络理财产品最好不要沾手。要明白一个道理:你追求的是高息回报,他想最终吞掉你的血本的。

对于地下炒金、地下外汇交易、原始股诱惑、贵金属交易、原油交易、虚拟货币庞氏玩法、假银行信托产品等,普通投资者绝不能被诱惑,一般投资者搞不明白,也玩不起。

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作者:余丰慧
来源:商业见地网